Altersvorsorge
Individuelle Ruhestandsplanung
Finanzielle Freiheit für den Rest Ihres Lebens.
Whitepaper
Erfolgreich planen für Ihre finanzielle Freiheit im Alter
Unser Whitepaper zeigt den Weg.
“Ruhestandsplanung ist Liquiditätsplanung. Und die Art der Geldanlage nur Mittel zum Zweck.”
Strategie
Zeit ist Geld. Planen Sie jetzt für finanzielle Freiheit im Alter!
Freuen Sie sich schon darauf, im Ruhestand die schönen Dinge des Lebens zu genießen? Endlich Zeit für Hobbys, für Reisen, für Familie und Freunde! Vielleicht möchten Sie Ihre Kinder und Enkelkinder finanziell unterstützen, die Kosten für deren Ausbildung übernehmen, einen Zuschuss fürs Eigenheim, einen Urlaub oder ein neues Auto finanzieren.
Was auch immer Sie vorhaben – es wird Geld kosten. Um auch im Alter größtmögliche finanzielle Freiheit zu genießen, müssen die meisten von uns ihr Vermögen also klug anlegen.
Das Ziel
Finanzielle Freiheit für den Rest Ihres Lebens
Können Sie hier und jetzt sagen, wie viel Geld Ihnen im Ruhestand zur Verfügung steht? Sind Sie sicher, dass das reicht, um Ihr Leben so weiterzuführen, wie Sie sich das vorstellen? Falls sich finanzielle Lücken auftun, wie ließen sie sich am besten schließen?
Das sind nur drei von vielen komplexen Fragen, auf die Sie Antworten finden müssen, um im Ruhestand finanziell flexibel zu bleiben. Unsere Ruhestandsberatung verfolgt genau dieses Ziel. Wir helfen Ihnen, Ihre finanzielle Ausgangslage zu verstehen und daraus die optimale Finanzstrategie für Ihre Zukunft abzuleiten.
Nach unserer individuellen Ruhestandsberatung wissen Sie,
Liquidität
Liquidität ist das
A und O Ihrer finanziellen Absicherung
Eine Investition, die auf dem Papier hohe Gewinne verspricht, kann sich dennoch als Flop erweisen, wenn sie zu Liquiditätsproblemen führt. Notverkäufe in schlechten Marktphasen machen langfristige Gewinne wieder zunichte. Dieses Risiko besteht nicht nur bei schwer handelbaren Vermögenswerten wie Immobilien, Oldtimern oder Kunst, sondern auch bei besonders risikoreichen Anlagestrategien im Wertpapierbereich. Unsere Experten stehen Ihnen zur Seite und beraten Sie gerne.
Unser System
Wie wir gemeinsam die optimale
Finanzstrategie finden
Schritt 01
Überblick
verschaffen
Im ersten Schritt stellen Sie uns Basisinformationen über Ihre Einkünfte aus Beruf oder selbstständiger Tätigkeit, aus Immobilien-Vermietung und gegebenenfalls aus Beteiligungen an Unternehmen zur Verfügung.
Wir unterliegen dem Bankgeheimnis. Ihre Daten sind bei uns sicher. Auch Ihre Wertpapierinvestitionen und Kontoguthaben schauen wir uns an und berechnen realistische Renditeerwartungen bis zum Rentenbeginn. Ihr regelmäßiges Sparpotenzial fließt ebenfalls in die Bestandsaufnahme ein.
Wir analysieren Ihre Verträge und ermitteln, wie viel Rente oder Kapital Sie zu Rentenbeginn erwarten können. So können wir empfehlen, wann und wie Sie auf diese Verträge zugreifen sollten. Manchmal ist eine einmalige Auszahlung besser, manchmal eine dauerhafte Rente – das hängt von steuerlichen Aspekten ab.
Ihr Berater
Eric Bluschke
Vermögensberater,
Certified Financial Planner (CFP)
Mit ihm haben Sie einen vertrauenswürdigen Partner für Ihre finanziellen Ziele an Ihrer Seite: Eric Bluschke. Als erfahrener Anlageberater mit über einem Jahrzehnt in der Finanzbranche verfügt er über ein tiefgreifendes Verständnis für die strategischen Zusammenhänge verschiedener Anlageklassen und die individuellen Bedürfnisse unserer Kunden.
Privatbankhaus
Wir sind
Ellwanger.Geiger
Seit über 100 Jahren stehen wir als unabhängiges Privatbankhaus für erstklassige Beratung und Betreuung. Was das für Sie konkret bedeutet? Nichts von der Stange, kein Vertriebsdruck durch eigene Produkte. Wir entwickeln für Sie maßgeschneiderte Lösungen aus den besten Angeboten des Marktes – mit hervorragenden Ergebnissen. Nachweislich.
Harald Brenner
Vorstand
Philipp Stodtmeister
Vorstand